由中国银行业协会、香港银行学会和金融时报社主办的“2015年两岸四地银行业财富管理论坛在上海举行。中国银行业协会专职副会长杨再平在论坛上发表讲话，他表示，银行投资理财应发挥好五项功能，要在七个方面转型升级。
他强调，银行投资理财具有五个方面的功能：一是试水利率市场化；二是促进银行转型升级；三是为资金剩余者提供保值增值服务；四是服务实体经济；五是为“大众创业、万众创新”提供针对性微细融资灌注。“发挥好这五项功能，银行投资理财业务要从去存款化、去刚性化、去短期化、去通道化、产品多样化、管理模式资产化以及监管政策协同化等七个方面转型升级。”杨再平指出。
记者了解到，据中国银行业协会理财业务专业委员会发布的《2014年中国银行业理财业务发展报告》显示，2014年银行投资理财产品收益率均值为5.13%，实现了正常、平稳兑付，为投资人实现投资收益近7000亿元，同比增加了2500多亿元。其中为个人投资者创造了4410多亿元理财收益，为包括企业公司在内的机构投资者创造了2490多亿元投资收益。2014年理财业务收入同比增长超过30%，比净利息收入增长率高出15.56个百分点。银行投资理财业务已经成为增加社会财富和支持实体经济发展的生力军，实现了良好的社会经济效益。
报告显示，2014年，中国银行业主动适应国际国内经济金融新常态，响应市场金融改革需求，运用创新手段突破息差瓶颈，银行投资理财实现了品种规模、募集资金规模和投资规模跨越式发展。2014年全年共累计发行理财产品19.13万支，同比增长27.53%；累计发行规模92.53万亿元，同比增长35.89%。年末余额15.03万亿元，同比增长46.78%。理财资金投资于实体经济的余额超过10万亿元，占全部理财产品余额近70%，40%的理财资金投向了国家重点领域。